11月20日鼎红金投，2025深圳国际金融大会以“全球金融市场与政策创新”为主题，汇聚行业重磅嘉宾共话金融发展新路径。
中国证监会原副主席屠光绍、原中国保险监督管理委员会副主席周延礼、中保投资有限责任公司董事长贾飙等业内人士，分别从科技赋能金融、保险保障创新、保险资金股权投资等维度发表主旨演讲，为“十五五”时期经济社会高质量发展建言献策。
屠光绍在演讲中强调，科技创新既是国家战略，更是重塑金融行业业态与生态的核心引擎。他通过多维度数据与国际比较，系统剖析了科技对金融体系的变革作用。
从金融市场功能来看，科技领域的风险资本投资占比、高新技术企业贷款余额占比、A股科技行业市值占比及全国并购交易中科技行业占比均持续攀升，凸显科技已成为金融市场服务实体经济的关键驱动力。在金融行业发展基础层面，金融机构对金融科技的投入不断加大，行业核心竞争力已从传统的“拼网点”转向“拼科技”，数字化转型成为金融业高质量发展的必由之路。
人才结构方面，我国金融机构科技人才总量及占比稳步增长，但与纽约等国际金融中心及头部国际金融机构相比仍有差距。屠光绍建议，未来需通过高校与市场联动，重点培养交叉型、复合型金融人才，为应对激烈的国际竞争提供人才支撑。
在保险方面，周延礼围绕“保险保障功能助力‘十五五’时期经济社会高质量发展”展开深入阐述，系统梳理了“十四五”时期大湾区金融创新成果，并提出“十五五”保险行业发展路径。
“十四五”时期，大湾区依托前海、横琴、南沙三大合作平台，出台30条以上金融制度创新措施，构建起支撑区域金融高质量发展的政策矩阵。前海国际金融城集聚金融机构超500家，自由贸易账户体系跨境收入突破万亿元，成为全国跨境金融业务的重要试验田。民生金融领域，三地医保结算互联互通、跨境车险互认等制度不断完善，数字人民币试点与央行多边数字货币桥项目落地，形成技术与制度双轮驱动的创新格局。
展望“十五五”，周延礼指出，保险行业需向全周期风险管理转型，重点聚焦四大方向：一是服务实体经济，推出适配“新三样”、绿色产业的创新保险产品，构建全链条风险保障体系；二是完善民生保障，推进长期护理险、普惠保险发展，强化医保与商保信息对接；三是维护金融安全，发挥保险资金长期稳健优势，助力化解地方债务风险；四是筑牢公共安全防线，建立巨灾保险制度，构建“感知—预警—应对—赔付”一体化机制。同时，需通过“保险+”模式创新、数字化赋能与管理体制改革，实现从单一风险转移者向“风险管理合作者”的转型。
贾飙则以“发挥保险资金股权投资功能，助力‘十五五’时期经济社会高质量发展”为主题，强调股权投资在金融强国建设中的重要意义。
贾飙表示，保险资金股权投资的核心目标是在保障资金安全稳健的前提下，服务国家战略和实体经济。我国保险资金投资已从“有限放开”发展到“精准监管”，形成多元化投资格局，投资领域从传统基础设施延伸至新质生产力相关产业。通过横纵向对比及中美对比可见，当前保险资金股权投资仍有巨大发展潜力。
为充分释放保险资金效能，贾飙建议，从四方面优化政策环境：一是优化资本约束机制，提升保险资金股权投资的灵活性；二是明晰规则约束，为投资决策提供明确指引；三是丰富保险资管产品体系，满足不同场景投资需求；四是开放创新型投资工具，拓宽投资渠道。通过构建权责清晰、激励相容、风险可控的制度环境，推动保险资金转化为“耐心资本”，实现资本增值与产业升级协同共进，服务中国式现代化大局。
专家：中国需进一步壮大长期资本力量鼎红金投
作者：吴瞬
近日，在2025深圳国际金融大会上的“科技创新与国际产融结合”全体大会上，众多专家、学者、企业代表共同就当前科技创新与金融强国等话题展开讨论。在与会人士看来，金融是企业创新的核心支撑，建设金融强国将为经济高质量发展提供持久动力。
香港证监会原主席、国家金融监督管理总局顾问沈联涛指出，高质量的实体经济需要高质量的金融体系。强大的金融体系，首先要有强大的法定货币。其次要有预算“硬约束”。最后要有强大的对冲国际货币风险的能力。具体而言，强大金融体系的本质在于有效对冲风险，并能为基础设施与科技创新等长期项目提供稳定资金。中国需进一步壮大长期资本力量，如社保基金、保险资金和私募长期基金，完善服务实体经济的金融供给。
中信证券总经理邹迎光认为，科技创新催生了直接融资需求的增长，科创板改革政策和科创债的推出，推动硬科技领域的股权融资和债券发行规模快速扩张，有力推动了科技自立自强进程。与此同时，国际产融结合促进了跨境资本流动，拓宽了证券公司的业务范围，中资券商的国际业务收入实现显著提升。
在这一背景下，邹迎光表示，证券公司正围绕科技企业的全生命周期进行深度赋能，构建覆盖早期培育、多轮融资、并购重组直至资本退出的全链条服务体系。展望未来，证券公司应紧密围绕国家战略，进一步深化科技金融布局，持续提升国际化能力，并通过科技赋能不断提高服务的精准度。
而在北京大学汇丰商学院院长王鹏飞看来，金融是企业创新的核心支撑，通过提供流动性、发现价值、分散风险三大作用，从量和质两方面推动企业创新，而金融约束会显著抑制企业研发投入与专利产出。
王鹏飞举例称，特斯拉借助政策贷款与IPO突破资金困境、宁德时代创新成果推高股价等案例，印证了金融与创新的良性互动。同时，风险投资能有效提升企业创新的数量与质量，创新成果也可反哺企业融资，降低成本、提升流动性。但过度金融化会引发系统性风险，抑制创新活力。国内研发存在政策性驱动为主、效率不足等问题，建议重点发展市场主导的风投与天使投资，平衡政府引导与企业创新主导地位，助力科技金融高质量发展。
此外，全国社会保障基金理事会原副理事长王忠民则结合“十五五”规划建议，提炼出了以科创为核心的“金三角”——宏观、产业与金融三大模态相互支撑。他认为，宏观层面，在科创时代中，科技作为第一生产要素，将重塑GDP、财政与国民资产负债表。产业层面，主要依靠并购、CVC与供应链金融等手段推动科创企业成长并创造就业。金融层面，通过新型货币政策、央行流动性工具、个人信用修复、托管与创新权益工具等拓宽融资与资产管理渠道。未来，“金三角”可以立体化为“金字塔”，以更高效地创造与分配社会财富，推动新时代经济增长。
专家共话“十五五”金融发展大计 建议从三方面重构资本市场生态链
作者：吴少龙
近日，2025深圳国际金融大会在深圳前海开幕，与会专家学者共商“十五五”我国金融发展大计，共话湾区合作新篇。
近年来，作为我国科技创新核心承载区，粤港澳大湾区前沿创新成果持续涌现。这既为金融创新提供了丰富应用场景，也倒逼金融领域突破传统框架、探索制度与模式革新。
“依托大湾区独特制度优势，在探索金融制度创新与开放合作中先行先试，积极服务湾区建设发展。”中国人民大学党委书记张东刚在会上表示，粤港澳大湾区是金融创新和开放的先行和前沿阵地，需要加强“两个市场”的互联互通，深化全球金融交流合作，共同推动大湾区建设成为引领全球经济发展的强大增长极，为全球金融发展稳定注入新动能和正能量。
金融是现代经济的血脉，创新是金融发展的核心动力，而开放则是激发创新活力的关键密码。“真正的金融强国必须成为维护全球稳定、推动可持续发展的重要力量。”韩国前总理、第56届联合国大会主席韩升洙在会上表示，中国坚定推进高水平对外开放，为世界提供重要“压舱石”，传递了自信与合作的明确信号。
作为中国金融开放的“试验田”与“窗口”，粤港澳大湾区的银行、保险等核心业态在“十五五”期间的转型深度，直接关系到金融强国建设的推进节奏与质量。
原中国保险监督管理委员会副主席周延礼表示，保险业要更好地发挥作为经济社会“减震器”与“稳定器”作用，助力“十五五”时期粤港澳大湾区金融安全与发展，为推进中国式现代化建设贡献保险力量。
招商银行行长王良认为，中国银行业已迈入转型升级、价值创造的新阶段，需要将国家所需、行业所向、客户所愿和自身所能紧密结合。
“十五五”规划建议提出，提高资本市场制度包容性、适应性，健全投资和融资相协调的资本市场功能。
国家一级教授、中国人民大学原副校长吴晓求表示，人工智能（AI）已成为中国经济由要素驱动向创新驱动转型的关键引擎。要实现高质量发展，必须充分发挥金融在资源配置和创新激励中的作用，把资本市场建设成为激励创新、引导社会向上发展的关键力量。
吴晓求建议，“十五五”时期应通过市场化、法治化、国际化改革，从资产端、需求端、制度端重构资本市场生态链，加快建设金融强国，为全球经济治理提供基于规则、开放包容、共享增长的“中国方案”。
全国社会保障基金理事会原副理事长王忠民认为，AI技术快速迭代，金融资产中的科技应用正经历快速且深刻的转型。通过融资租赁、产业链分工等将重资产转化为轻资产，并以全栈式重资本支撑创新发展，成为时代趋势。
“大湾区凭借良好的资本市场生态、产业链协同与制度创新，正成为‘轻资产、重资本’转型的核心实践区域，要持续推进这一转型进程，推动产业链共赢与创新迭代，助力金融强国建设。”王忠民说。
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